Índice

Compliance e Conformidade

Programa de Compliance e PLD

Estrutura preventiva robusta e documentada com metodologias formais supervisionadas pelo Banco Central do Brasil e padrões internacionais, garantindo total conformidade regulatória e respaldo legal.

Compliance Rigoroso: Estrutura preventiva documentada com políticas formais de PLD/FT, garantindo total conformidade regulatória e respaldo legal robusto

Banco Central

COAF

ISO 27001

Acordos com Parceiros Financeiros

Políticas Aplicáveis por Parceiro

Importante: A VenturePay utiliza três parceiros diferentes para abertura de contas de pagamento. Dependendo de onde sua conta foi aberta, você estará automaticamente sujeito às políticas e termos específicos da respectiva instituição parceira.

Como identificar: Acesse a página de perfil do seu dashboard VenturePay para verificar qual operadora está administrando sua conta e quais termos se aplicam.

STONE Pagamentos

Instituição de pagamento autorizada pelo Banco Central do Brasil, responsável pela administração técnica da conta.

Processamento de pagamentos
Administração de contas
Compliance regulatório
Ver Termos STONE

BMP Money Plus

Sociedade de crédito especializada em soluções de pagamento e processamento de transações financeiras.

Transações PIX
Contas digitais
Monitoramento antifraude
Ver Termos BMP Termos Adicionais (531)

Celcoin

Plataforma tecnológica especializada em conectividade bancária e soluções de pagamento digital.

Integração com 750+ bancos
Boletos e transferências
APIs Open Banking
Ver Compliance Celcoin

Política Aplicável

Sua conta está sujeita às políticas específicas do parceiro onde foi aberta:
STONE Pagamentos OU BMP Money Plus OU Celcoin
Todas as instituições são devidamente regulamentadas e supervisionadas pelos órgãos competentes.

Estrutura de Compliance Robusta

Metodologias Formais Documentadas

Nossa estrutura de compliance é fundamentada em metodologias formais documentadas e supervisionadas pelos órgãos reguladores, garantindo total respaldo legal e conformidade proativa.

Metodologia Estruturada

Políticas formais de KYC
Análise proativa de perfil
Monitoramento preventivo
Due Diligence COAF

Respaldo Legal

Conformidade Banco Central
Normas de segurança
Políticas PLD/FT auditadas
Parcerias regulamentadas

1. Política KYC (Conheça Seu Cliente)

Estrutura Preventiva Robusta

Política KYC documentada e sistematizada

Nossa política KYC inclui:

Verificação de identidade dos usuários
Validação de documentos
Análise de perfil de risco
Monitoramento contínuo de transações
Atualização periódica de cadastro

Pessoa Física

  • RG/CNH
  • CPF
  • Comprovante de residência

Pessoa Jurídica

  • CNPJ
  • Contrato social
  • Documentos dos sócios

2. Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Sistema de Prevenção Documentado

Estrutura preventiva formal com respaldo regulatório

Medidas de Prevenção Estruturadas

Monitoramento automatizado de transações com base em parâmetros formais
Análise comportamental baseada em algoritmos e regras documentadas
Verificação de listas restritivas
Comunicação ao COAF
Treinamento regular da equipe

Sinais de Alerta Monitorados

Movimentações incompatíveis com o perfil
Fragmentação de transações
Múltiplas contas com vínculos suspeitos
Transações com áreas de alto risco
Inconsistências cadastrais

3. Política de Risco

Análise de Perfil de Risco Formal

Metodologia documentada para classificação preventiva

Classificação de risco baseada em:

Perfil do cliente
Tipo de atividade
Volume de transações
Localização geográfica
Histórico operacional

Risco Baixo

  • Limites maiores
  • Verificação simplificada
  • Monitoramento padrão

Risco Médio

  • Limites moderados
  • Verificação enhanced
  • Monitoramento frequente

Risco Alto

  • Limites reduzidos
  • Verificação rigorosa
  • Monitoramento intensivo

4. Segurança da Informação

Política de Segurança

Criptografia de dados em repouso e em trânsito
Controle de acesso baseado em funções (RBAC)
Monitoramento 24/7 de atividades suspeitas
Backups regulares e disaster recovery
Testes periódicos de penetração

5. Governança e Compliance

Estrutura Organizacional

Comitê de Compliance independente
Equipe dedicada de compliance
Auditoria interna regular
Reporte periódico aos reguladores

Responsabilidades do Comitê

Avaliação de riscos
Aprovação de políticas
Análise de casos suspeitos
Decisões estratégicas

Credibilidade Legal Regulatória

Reportes formais que fortalecem nossa posição em litígios

Conformidade Supervisionada:

COAF
Banco Central
CVM
Autoridades

6. Treinamento e Cultura

Programa de Treinamento Contínuo

Onboarding em compliance
Treinamentos periódicos obrigatórios
Atualizações regulamentares
Simulações práticas
Certificações profissionais

Tópicos Abordados

PLD/FT básico e avançado
KYC e due diligence
Identificação de fraudes
Segurança da informação
Ética nos negócios
Proteção de dados
Gestão de riscos
Regulamentações específicas

Dúvidas sobre Compliance?

Nossa equipe de compliance está disponível para esclarecer questões relacionadas às nossas políticas e procedimentos.

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